5 veelgemaakte fiscale fouten die consultants maken aan het einde van het jaar

December is voor veel consultants een gekke maand. Projecten ronden af, de agenda wordt rustiger… en ineens komt die vraag:

“Heb ik dit jaar fiscaal alles goed geregeld?”

Je bent niet de enige. Juist aan het einde van het jaar zien we dat consultants kansen laten liggen — vaak simpelweg omdat het overzicht ontbreekt. Zonde, want met een paar slimme checks kun je nu nog veel rust én voordeel pakken richting januari.

In deze blog delen we de 5 meest gemaakte fiscale fouten aan het einde van het jaar, met tips die je meteen kunt toepassen.

Veelgemaakte fiscale fouten bij consultants aan het einde van het jaar

1. Te laat inzicht in hoeveel belasting je moet betalen

Veel consultants kijken pas in januari écht naar hun cijfers.

Het gevolg? Een onverwachte belastingaanslag die ineens pijn doet.

Wat vaak misgaat:

• Geen actueel winstoverzicht

• Verouderde schatting van inkomsten

• Te optimistisch vertrouwen op “dat komt later wel”

  
  

Slimmer aanpakken

Zorg dat je vóór het einde van het jaar weet:

• Wat je winst ongeveer is

• Hoeveel belasting daarbij hoort

• Wat je alvast kunt reserveren

  
  

Dat geeft rust — en voorkomt dat januari begint met stress.

2. Zakelijke kosten wél gemaakt, maar geen bonnetjes of onderbouwing (dus aftrek mislopen)

Dit zien we in december zó vaak bij consultants: je maakt kosten die (deels) zakelijk te onderbouwen zijn, maar de bonnen staan nog in je jaszak, je mailbox of je bank app — en worden nooit netjes toegevoegd aan de administratie.

Zonder bewijs kun je veel kosten simpelweg niet goed meenemen. Zonde, want dat betekent vaak: minder aftrek, dus onnodig meer belasting. Een strakke complete boekhouding helpt om dit overzicht het hele jaar door te behouden.

Veelvoorkomende situaties:

• Lunches of afspraken onderweg (bon kwijt of niet geüpload)

• Thuiswerk- of kantoorkosten zonder duidelijke specificatie

• Software, tools, abonnementen: wel betaald, maar factuur ontbreekt

• Reiskosten/ritten: geen overzicht of onderbouwing

  
  

Slimmer aanpakken

• Upload bonnetjes direct (liefst dezelfde week)

• Zet facturen uit je mail meteen in je administratie

• Twijfel je of iets (deels) zakelijk is? Voeg het bewijs toe en laat het checken (dan kun je binnen de regels maximaal gebruikmaken van wat wél kan)

  
  

Deze fout is vaak de makkelijkste winst: niet door “trucs”, maar door bewijs + structuur.

3. Geen rekening houden met btw en inkomstenbelasting tegelijk

Een klassieker. Er staat geld op de rekening, dus het voelt alsof het vrij besteedbaar is — terwijl een deel al van de Belastingdienst is.

Wat we vaak zien:

• Wel reserveren voor inkomstenbelasting, maar niet voor btw

• Of andersom

• Of helemaal niet reserveren

  
  

Slimmer aanpakken

Splits je saldo mentaal (of letterlijk) op:

• Geld dat van jou is

• Geld dat je nog moet afdragen

  
  

Dat voorkomt verrassingen én helpt bij betere cashflowbeslissingen. Met een periodieke btw-check voorkom je dat je btw en inkomstenbelasting door elkaar laat lopen.

4. Geen buffer aanhouden voor een rustig begin van het nieuwe jaar

December voelt vaak als “nog even knallen”, maar januari is bij veel consultants juist wat onvoorspelbaarder. En precies daarom is een buffer zo belangrijk: niet omdat je het slecht doet, maar omdat je je rust wilt bewaren als het even rustiger is.

Veel consultants starten januari met:

• Minder opdrachten

• Later betalende klanten

• Vaste lasten die gewoon doorlopen

  
  

En toch wordt hier vaak geen rekening mee gehouden in december.

Slimmer aanpakken

Kijk vooruit:

• Hoeveel omzet verwacht je in Q1?

• Hoeveel vaste lasten lopen door?

• Welke buffer heb je nodig om ontspannen te starten?

  
  

Zeker als je meer vermogen opbouwt, is het slim om ook je privé en zakelijke keuzes op elkaar af te stemmen. Een kleine reservering nu kan een hoop onrust later schelen. Ons vermogensadvies helpt daarbij.

5. Niet vooruitkijken naar het nieuwe jaar

December is niet alleen afsluiten, maar ook voorbereiden.

Toch slaan veel ondernemers deze stap over.

Wat vaak blijft liggen:

• Evalueren wat wel en niet werkte

• Administratieve rommel opruimen

• Afspraken maken over structuur voor het nieuwe jaar

  
  

Slimmer aanpakken

Gebruik de laatste weken van het jaar om:

• Je administratie strak te maken

• Keuzes vast te leggen

• Het nieuwe jaar eenvoudiger te starten dan het vorige

  
  

Dat betaalt zich sneller terug dan je denkt.

Ben je net gestart als consultant? Dan is een startersgesprek een goed moment om dit meteen goed in te richten.

Tot slot: kleine checks, groot verschil

Je hoeft in december geen ingewikkelde fiscale acties te doen.

Maar door deze fiscale fouten als consultant op tijd te herkennen, voorkom je onnodige stress en financiële verrassingen in januari. Het verschil is vaak simpel:

• Een stressvolle start van januari

• Of een rustige, gecontroleerde overgang naar het nieuwe jaar

En precies daar zit vaak de winst.

Wil je weten of jij één van deze fouten maakt (of juist goed zit)? Neem gerust contact met ons op, dan kijken we graag met je mee.