Welke bedrijfskosten mag je aftrekken in je eerste jaar? Veel starters laten geld liggen💸

Als je net gestart bent als zzp’er of kleine ondernemer, komt er veel op je af. Je eerste klanten, je boekhouding, de Belastingdienst... En dan hoor je opeens dat je bepaalde kosten mag aftrekken van je winst. Maar welke precies?

Veel starters laten hier geld liggen — simpelweg omdat ze niet weten wat fiscaal aftrekbaar is. In deze blog leggen we uit welke aftrekbare kosten je als startende ondernemer kunt opvoeren en waar je op moet letten.

💡 Wat zijn aftrekbare kosten eigenlijk?

Aftrekbare kosten zijn zakelijke uitgaven die je van je omzet mag aftrekken, zodat je minder belasting betaalt. Voorwaarde: de kosten moeten zakelijk zijn en bijdragen aan je onderneming.

Voorbeelden van zakelijke kosten:

• Laptop of telefoon voor werk

• Reiskosten voor zakelijke afspraken

• Software, websites, domeinnamen

• Kantoorartikelen, printer, papier

• Boekhouder of juridisch advies

  
  

🔎 Let op: wist je dat je ook diners zakelijk kunt opvoeren? Bewaar wel altijd de bon én noteer met wie je hebt gegeten en waarom.

📱 Veelvoorkomende aftrekposten voor starters

Hieronder enkele kosten die je als starter waarschijnlijk maakt en die je fiscaal kunt opvoeren:

1. Laptop, telefoon en accessoires

Koop je een laptop of smartphone voor je bedrijf? Dan zijn deze aftrekbaar. Gedeeltelijk ook als je het apparaat deels privé gebruikt.

2. Zakelijke kilometers

Gebruik je je privéauto voor je onderneming? Dan mag je € 0,21 per zakelijk gereden kilometer aftrekken. Houd dus een rittenregistratie bij!

3. Kantoor aan huis

Werk je vanuit huis? De huur of hypotheek is niet aftrekbaar, maar bijvoorbeeld een bureaustoel of printer wel. En bij een zelfstandige werkruimte zijn er extra mogelijkheden.

4. Software en tools

Denk aan boekhoudprogramma’s, Zoom-accounts, Canva, online cursussen en projectmanagementtools. Bij digitale kosten moet je wel de factuur bewaren, ook als het uit het buitenland komt.

5. Marketingkosten

Je website, logo-ontwerp, advertenties op Google of social media — het zijn allemaal zakelijke kosten die je mag aftrekken.

⚖️ Wat moet je bewaren en hoe verwerk je het?

Bewaar van elke zakelijke aankoop de factuur of bon, liefst digitaal. Noteer op de bon of factuur waarvoor het was als dat niet direct duidelijk is. Verwerk de kosten in je boekhoudsysteem onder de juiste categorie.

Tip: Gebruik een aparte zakelijke rekening. Dat helpt je om privé en zakelijk te scheiden én je administratie overzichtelijk te houden.

🚫 Veelgemaakte fouten (en hoe je ze voorkomt)

Fout	Gevolg	Oplossing
Bonnetjes vergeten	Geen bewijs bij controle	Alles direct scannen of uploaden
Privékosten opvoeren	Correctie of boete	Twijfel? Vraag advies
Geen kilometers bijhouden	Geen aftrek	Gebruik een app of Excelsheet

✅ Conclusie

Als starter is het zonde om kosten niet goed vast te leggen — je laat letterlijk geld liggen. Door je uitgaven slim bij te houden en goed te verwerken in je boekhouding, verlaag je je belastbare winst én voorkom je gedoe met de Belastingdienst.

💬 Hulp nodig met het ordenen van je zakelijke kosten? Wij helpen starters bij een goede start — slim, duidelijk en persoonlijk.

📩 Plan een gratis kennismaking of stel je vraag via DM of ons contactformulier.